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php - 征信系统如何防范欺诈？

coder 2023-10-19 原文

假设我们的accounts 表有一个名为balance 的列，每笔交易都记录在transactions 表中。当然，我们应该在进行任何交易以销售产品之前确认有足够的资金。因此，出于性能目的，我们应该检查用户的 balance 列，扣除成功销售的金额，并更新他的 balance。

但是，如果用户异步购买了 2 种产品，那会不会造成欺诈？我写了一个脚本，可以从一个帐户中扣除资金并将其克隆到另一个文件中。我同时执行了这两个脚本，结果令人惊讶。

扣除.php

<?php
//database connection...
$amount = 11;
$deducted = 0;
$blocked = 0;

for($i = 0; $i < 5000; $i++){
    $sql = $dbh->prepare('SELECT balance FROM accounts WHERE id = ?');
    $sql->execute(array(1));
    while($u = $sql->fetch()){
        $balance = $u['balance'];
        $deduct = $balance - $amount;
        if($deduct >= 0){
            $sql2 = $dbh->prepare('UPDATE accounts SET balance = ? WHERE id = ?');
            $sql2->execute(array($deduct,1));
            echo $balance . ' -> ' . $deduct . "\n";
            $deducted += $amount;
        } else {
            $blocked++;
        }
    }
}

echo 'Deducted: '.$deducted. "\n";
echo 'Blocked: '.$blocked;

在运行脚本之前，我的 balance 是 1000000。我用不同的 $amount 值执行了这个脚本的两个进程。

结果如下:

As you can see both scripts deducted a total of 125000 and my balance is 879778.00 which is a proof of fraud

  • 有什么替代解决方案可以解决这个问题？我了解记录每笔交易并计算最终余额是精确的，但也很繁琐。

最佳答案

如果这是一个学校作业问题，而您只想让您的脚本正常工作，请执行以下操作:

$sql2 = $dbh->prepare('UPDATE accounts SET balance = balance - ? WHERE id = ?');
$sql2->execute(array($amount,1));

如果你在做任何真实的事情，你应该记录所有的个人交易。为了加快处理速度，您可以每晚汇总交易并更新帐户余额，然后创建一个 View ，其中包含这样的查询以获取当前余额:

create or replace view current_accounts as
select a.id as account_id
, max(a.balance) + ifnull(sum(t.amount), 0) as current_balance
from accounts a
left join transactions t on t.account_id = a.id and t.transaction_at > a.updated_at
group by a.id

插入每笔交易时，如果您要求余额永远不会为负数:

insert into transactions (transaction_at, amount, account_id)
select now(), ?, v.account_id
from current_accounts v
where v.account_id = ?
and v.current_balance + ? >= 0

绑定(bind)时，请确保如果您取款，扣除的金额为负数，如果您向账户存入资金，则扣除金额为正数。您将需要一个关于 transactions.transaction_date 和 accounts.updated_at 的索引才能获得任何速度优势。

每晚更新应该如下所示:

drop table accounts_old if exists;
create table accounts_new as
select t.account_id as id
, sum(t.amount) as balance
, max(t.transaction_at) as updated_at
from transactions t
group by t.account_id;
rename table accounts to accounts_old;
rename table accounts_new to accounts;

此外，accounts 表中的主键应称为 account_id，而 transactions 表中的主键应称为 transaction_id。抵制将任何事物命名为“id”的惯例，因为它最终会让您感到困惑。

关于php - 征信系统如何防范欺诈？，我们在Stack Overflow上找到一个类似的问题： https://stackoverflow.com/questions/35340981/

防范phpcodebalanceaccountsmysqlsqlpdo

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